大宗B2B交易供應鏈金融，平安銀行的新玩法
發布時間：2017-12-01 10:17:27 第一物流網
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平安銀行結合某國際供應鏈A股上市公司客戶需求，為客戶接入“電子商務B2B現貨通”及“橙e票據監管寶”產品，幫助客戶搭建有色金屬B2B現貨交易電商平臺。平臺推出僅一年，年交易額已突破700億元。
平安銀行通過B2B交易平臺解決了傳統交易方式的多個問題：一是改變價格談判方式；二是完善結算方式；三是解決中小企業融資難的問題；四是提供專業配套服務，提升營運效率。
中國平安保險（集團）股份有限公司（以下簡稱“中國平安”）是中國第一家股份制保險企業，平安銀行股份有限公司（以下簡稱“平安銀行”）是中國平安旗下子公司。綜合金融是平安銀行特色經營戰略之一，通過“綜合金融+互聯網”和“互聯網+綜合金融”兩個模式，整合客戶和產業鏈上下游資源，向客戶提供一站式、多樣化的金融服務。
平安銀行現代物流金融事業部（以下簡稱“物流事業部”）作為中國銀行業首家物流行業的專業事業部，積極響應國家及區域經濟戰略，以推動物流行業發展為己任，堅持“專業化、特色化、產業化”的經營理念，發揮綜合金融優勢，依托專業的團隊、創新的機制和高效的服務，緊扣“一帶一路”、“京津冀協同發展”、“長江經濟帶”、雄安新區等國家戰略，積極推動行業升級、不斷創造專業價值、持續彰顯社會效益，致力于成為中國領先的現代物流綜合金融服務商。
橙e網：
從深發展年代開始，平安銀行一直將供應鏈金融作為傳統優勢產品，2013年以來，互聯網金融異軍突起，平安銀行開始啟動“供應鏈金融3.0”（橙e網）建設，2014年7月正式推出“橙e網”，誕生了國內銀行業首個電子商務云服務平臺。
平安銀行通過特色橙e供應鏈金融產品，為客戶搭建了完整的B2B平臺支付結算體系，做到了交易流程的全流程金融支持。“電子商務B2B現貨通”是平安針對平臺項下客戶，從資金監管、清算、支付等一系列需求著手，推出的一整套解決平臺用戶通過其在平安銀行開立的銀行賬戶進行便捷支付、便捷收款需求的互聯網收付服務體系。
“橙e票據監管寶”產品，則是結合了客戶多元化交易模式的需求，通過平安銀行為平臺交易增信，引入銀行承兌票據流轉作為傳統現金結算模式的補充，實現了銀行承兌匯票在平臺內的結算以及流轉、提供為客戶票據查詢、背書、監管的金融全流程票據服務。
產品優勢：
（1）為客戶增信：平臺與平安銀行建立合作關系，并且由平安銀行為平臺用戶提供豐富完善的金融產品和服務，平臺公信力顯著提升。
（2）全程資金監管：通過與銀行對接交易資金存管服務，實現交易資金匯總存放，會員賬戶分賬戶管理，將平臺自有資金和會員交易資金嚴格劃分，保證會員資金安全。
（3）實時清算：通過提供實時清算功能，解決平臺客戶交易結算實時出金問題。
（4）規范貿易流程：買賣雙方錢包賬戶綁定客戶真實銀行賬戶，通過買賣方錢包賬戶資金真實劃轉，實現銀行交易回單與發票收付款方完全匹配。
（5）解決開戶痛點：平臺客戶分部全國各地，平安銀行提供簡便的電子賬戶注冊功能，支持在全國任何銀行開戶的客戶注冊，并且資金轉入轉出無限額，解決了平臺客戶開戶的痛點。
（6）支持銀承交易：通過引入銀行承兌票據流轉作為傳統現金結算模式的補充，實現了銀行承兌匯票在平臺內的結算以及流轉，提供為客戶票據查詢、背書、監管的金融全流程票據服務。
實施應用：
某客戶為國際供應鏈A股上市公司，是供應鏈行業代表性龍頭企業。由于傳統的有色金屬的交易主要以線下為主，交易流程比較原始，主要為買賣雙方通過電話商定價格及交易細節等。為解決國內銅、鋁、鉛、鋅等有色金屬傳統交易中存在的諸多安全與效率問題，客戶希望打造一個集合交易、結算、物流、資訊等多種服務于一體，“錢貨安全、快捷交易”的線上B2B交易平臺，解決目前行業內交易渠道少、供需信息不對稱的痛點，通過平臺上的資源共享，擴大買賣雙方的購銷渠道，使得買賣雙方可以更便捷、更高效、更安全地達成交易，從而提高市場競爭力和盈利能力。
平安銀行結合該客戶需求，為客戶接入“電子商務B2B現貨通”及“橙e票據監管寶”產品，幫助客戶搭建有色金屬B2B現貨交易電商平臺。平臺推出僅一年，年交易額已突破700億元。
經驗分享：
自2000年來，平安銀行就通過打造“熟人的生意圈”，步步引領供應鏈金融發展，在供應鏈金融這一領域，平安銀行與眾多伙伴一道開啟了一個又一個金融服務新范式，2014年更是推出了供應鏈金融綜合服務平臺--橙e網，橙e網整合了平安集團最全面的金融資源，實現了“互聯網金融+供應鏈金融”的完美結合，通過整合供應鏈上下游各經營方的商流、物流、資金流、信息流，致力于為供應鏈全鏈條提供在線融資、支付結算、供應鏈協同、投資理財等綜合金融與增值服務。
目前，我國正處于經濟結構調整及產業轉型升級階段，傳統的大宗商品交易正向以互聯網為依托的電子商務方向發展，平安銀行橙e網的“生意管家”、“橙e付”、“橙e融資”等產品，就是支持供應鏈企業低成本的快速實現向電子商務轉型升級的特色產品。橙e網并不僅僅是一個平臺，它還與政府、企業、行業協會等廣結聯盟，廣泛匯聚企業的價值信息數據，并探索基于大數據挖掘創新網絡融資服務。平安銀行通過創新“供應鏈金融+產業基金”的業務運作模式，滿足產業鏈龍頭企業/產業生態主要參與者聯合開展供應鏈金融服務、提升鏈條把控力的需求，藉此開拓優質產業鏈市場。
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